李先生34歲，年輕企業家，頭腦靈敏，喜歡新事物，在內地設有廠房生產電子產品；李太太30歲，家庭主婦；兩人育有4歲的女兒於國際學校就讀幼兒班。
現時資產配置為企業資產60%，物業投資25%，證券投資10%，其他佔5%
他們有以下的理財目標：
1. 為女兒提供優秀的學習環境及教育質素，並打算在女兒11歲時便送她到外國讀書
2. 希望女兒長大後可以繼承父親的生意
3. 李先生計劃50歲退休並與太太享受無憂無慮的退休生活
資產保障計劃
在每個不同的人生階段都有不同的財務需求，例如保障計劃、企業或個人流動現金的管理、退休計劃和投資組合計劃。根據李先生現有之資產配置，保障計劃對李先生一家人來說是必須優先處理，主要保險類別包括：人壽保險、意外傷殘保險、住院醫療保險、重大疾病保險等。資產保障計劃目的是防範在資產增長過程中，遇上意外事故的發生，可有效地將風險轉移，讓資產得以安全過渡，維護家人未來的生活質素。
企業風險管理
李先生的意願是希望將來女兒能繼承公司的事業；要順利移交掌握權，企業風險管理必須受到關注。企業得以成功，有賴於各方資源相互配合：完整的決策團隊、完善的管理計劃、創新意念、業務拓展的能力及適當的企業傳承安排等。因此，合適的風險管理在企業發展過程中不可缺少。企業風險管理可分為：
遺產規畫
一生努力耕耘，累積豐碩財富。財富理應轉移給下一代：但…在什麼時間轉移最合適？用什麼方式轉移最合適？那些人應該承繼？繼承多少才合適？一連串問題都必須在清醒時正視。一套周全的遺產規畫可讓財富在預設條件下順利轉移，避免所屬司法地區的干預，導致個人意願不能實現。因此，在合適的信託及遺產規畫下，財富將不會受法規或稅務的影響而減少。可讓李先生的財富在預期的計劃中順利轉移，自己與太太將擁有充裕的資金作退休生活之用。
保費融資
最後，如何使您的個人投資組合更多元化？壽險應成為資產組合的重要部份，萬用壽險的特點除了提供保障外，保證的現金價值更可加強資產多元化的功能。通過私人銀行的保費融資，在無礙企業現金流的情況下如常發展，再配合環球投資組合所產生的穩定回報，既可覆蓋貸款利息，又能提供淨收益的機會；李先生不但享受到資產增值外，同時還獲得周全保障。在安心情況下精力集中，努力創建未來的幸福。